7月发钱这事定了。国家发改委26号直接宣布，第三批以旧换新补贴7月到账，今年3000亿超长期国债专项资金已经发完前两批1620亿，最后这波1380亿直接打进老百姓账户[citation:1][citation:2]。有人算过账，光补贴就能拉动零售额1.4万亿，家电家具手机卖疯了，连电动自行车都换了650万辆[citation:1][citation:3]。但钱往哪流？盯紧长三角。那边私募基金正悄悄收烂尾楼，信达系在天津砸了50亿搞非住宅改造基金，专收空置率超70%的商办楼和产业园，改成高端公寓后估值直接跳涨70%，北京朝阳区那栋旧写字楼就是例子，4.2亿收的，改完变7.3亿，等着发REITs套现[citation:6]。还有更狠的——200亿纾困母基金34天火速落地，专挑法拍房下手，苏州冷链物流园评估价22亿，他们9亿就拿下，改造三年后REITs退出，年化收益冲18%[citation:6]。
普通人换房也蹭上政策红利。住建部今年死磕“好房子”标准，绿色节能率65%起步，智能家居覆盖率80%，连浴室防滑扶手都强制配齐[citation:10]。测算过，光补贴就能撬动消费增速1个百分点，尤其改善型住房最吃香，杭州成都靠“城中村改造货币化”拉涨房价，多孩家庭补贴最高冲到40万[citation:10][citation:3]。但别指望复制2015年棚改神话。当年直接撒钱3万亿推高三四线房价，如今改发房票安置，河南十万套棚改全用房票结算，现金补偿不到三成[citation:13]。更关键的是居民杠杆率已飙到62%，比十年前高出一半，00后买房意愿还比80后跌了50%[citation:12]。
下半年盯紧十个城市。杭州土地溢价率32.4%排第一，成都武汉二手成交量破纪录，西安南京专项债落地最快，购房成本预计降8%-10%[citation:10][citation:11]。政策工具箱还没掏空，LPR可能再降20个基点，房贷利率跌破3%是大概率事件[citation:10][citation:11]。私募基金早动手了，长三角法拍房成交价打四折，上海虹桥写字楼被整栋端走[citation:6]。现在去售楼处问价，不如先查查本地法拍房清单——资本镰刀挥过来的时候，从来不带响。
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